|
インデックスファンドは、一般のサラリーマンなど相場を一々気にしていられない人に向いています。 さらにコストが安く分散投資が出来ます。アクティブファンドに比べて長期運用に最適です。 しかも、投資に詳しいお金持ちは、みんなインデックスファンドをすすめています。 資産運用はインデックスファンドを主軸に運用するのが 基本戦略の一つです。 インデックスファンドには 分散投資に必要な ４つの資産クラスへのインデックスファンドがあります。 ①日本株式へのインデックスファンド ②日本債券へのインデックスファンド ③外国株式へのインデックスファンド ④外国債券へのインデックスファンド これらのインデックスファンドを１つづつ購入するのが良いのです。 ただ、私見をいわせてもらうと ②日本債券へのインデックスファンドは止めて コストが安い「個人向け国債」にした方が良いでしょう。 ただし、国債は、最後でいいです。 運用資金に余裕があれば行うという形で十分です。 国債の金利は、あまり魅力的ではないので 無理して投資に回さなくても、普通の預貯金にしておいた方がいいと思います。 ①、③④の３つの資産クラスへの投資から始めましょう。 さて、そこでバランス型ファンドという便利なファンドがあります。 このファンド一つで 上記の4つの資産クラスに分散投資できるという優れものです。 ただし、コストが高いのが問題です。 バランス型ファンドの信託報酬は1.5％以上が普通です。 インデックスファンドなら、信託報酬は0.5～0.8％くらいです。 バランス型ファンドは ファンドオブファンズになるため、 様々なインデックスファンドを組み合わせてあるファンドです。 バランス型ファンドのコストは 『バランス型ファンドのコスト』に 『個々のインデックスファンドのコスト』が加算されます。 そのため高くなってしまうのです。 故に、 バランス型ファンドは非常に素晴らしいコンセプトを持っているのですが、 一つ一つインデックスファンドを買っていくのが、常道です。 しかし、安い手数料のバランス型ファンドがあったらどうでしょうか。 信託報酬が1.0％未満なら、ファンドのコストとしては 合格です。 例えば マネックス証券の ■マネックス資産設計ファンド（育成型） 信託報酬は、0.9975％ 信託財産留保額0.3％ 設定日2008/01/09 純資産 81億3000万円（07/01/26 現） 1％を下回る信託報酬で、コスト面では、合格です。 純資産総額は、やや少ない感じがあります。 が、50億円を超えているので、問題ないと思います。 純資産は順調に増加しているので、人気のあるファンドといえます。 総合的には、悪くないファンドだと思います。 （2011年10月追記）  純資産額は、75億円となり、少し減りましたが、資金流入は続いているようなので問題なさそうです。ところが、なんと！ もっとコストが安いバランス型ファンドがありました。 SBI証券の ■住信-ＳＢＩ資産設計オープン（愛称：スゴ６）（資産成長型） 信託報酬0.714％ 信託財産留保額0.15％ 設定日2008/01/09 純資産 9億6900万円（08/07/14 現） コスト面は、非常に良く 純資産は、設定来、右肩上がりに伸びています。 ただ純資産の金額が、少ない点が気になります。 それと設定日が最近なので、運用状況がよく分かりません。 （2011年10月追記） 純資産額は、30億円を突破しました。 順調に伸びています。これくらいなら安心して投資できると思います。 資料請求（HP確認）⇒ ＳＢＩ証券  それから、 セゾン投信の ■セゾン・バンガード・グローバル・バランス・ファンド 信託報酬は、0.77％±0.02 信託財産留保額0.1％ 設定日2007/3/15 純資産 105億400万円(07/12/10 現在) コストが普通のインデックスファンド並みの安さです。 何故、こんなに安くできるのかというと、 ローコストで有名なバンガードグループのインデックスファンドへ投資しているからです。 さらにセゾン投信の直販だからです。 バンガードグループは インデックスファンドの先駆者であり、全米の販売シュア1位です。 金融王国アメリカで高い支持を得ている運用会社なのです。 （2011年10月追記） 純資産額は、順調に伸び、300億円を突破しました。 しかも、 信託報酬は、0.77％→0.74％に引き下げられています。 このファンドは、純資産額が増えると、0.71％まで信託報酬が下がっていくという良心的なファンドです。 （それから、セゾン投信にインタビューできました。 ⇒セゾン投信に、目論見書にないことも聞いちゃいました。） 純資産総額も設定以来伸びており問題ありません。 バランス型ファンドの中では、かなり優秀なファンドに入ると思われます。 （私が勝手にそう思っているだけです。ご自分でご確認ください） 資料請求（HP確認）⇒セゾン投信
（関連： 「簡単」な運用（世界バランス型）） １．バランス型（国際分散投資）で増やす 次⇒２．有名な運用会社バンガード投信で増やす ３．低コストのTOPIX連動型で増やす ４．外国株式MSCIコクサイインデックス連動型で増やす ※当サイトは、投資について調べた事や体験した事から、管理人（のりたか）が好き勝手に述べているに過ぎません。投資の責任は投資家自身に帰されます。 |